相続や生前贈与の場面でよく聞くのが、「現金でもらえば税務署には分からない」という誤解です。しかし実務では、贈与の事実が後から判明するケースは少なくありません。 

たとえば不動産や高額資産を取得した際、税務署はその購入資金の出どころを確認します。

また、相続税の調査では、被相続人と相続人の過去の預金の動きまでさかのぼってチェックされ、生前に渡されたお金が実質的な贈与と判断されることもあります。

さらに、保険金や不動産取引などは第三者から税務署へ情報が提出されるため、申告漏れが露見しやすい分野です。申告を怠ると、本税だけでなく加算税や延滞税が課され、結果的に大きな負担になります。

大切なのは「隠すこと」ではなく、制度を理解したうえで、非課税枠や特例を正しく使い、将来の相続まで見据えた対策を行うことです。

「最適な贈与の仕方」、ぜひ私たちと一緒に考えていきましょう。